p2p如何防范非法集资风险

P2P网络贷款是指个人与个人之间的借贷，平台公司作为信息中介，把这借贷双方的信息对接起来，实现各自的融资贷款目的，而非法集资是在未经部门批准下，把社会大众的资金，集中到某个公司或者个人手中，主要为了非法目的。仅作为信息中介性质的P2P平台，

防范票据的风险： 一、贸易成交以前，一定要了解客户的资信； 二、对客商提交的票据一定要事先委托银行对外查实，以确保能安全收汇； 三、贸易成交前，买卖双方一定要签署稳妥、平等互利的销售合同； 四、在银行未收妥票款之前，不能过早发货以免货款两空

防范票据的风险： 一、贸易成交以前，一定要了解客户的资信； 二、对客商提交的票据一定要事先委托银行对外查实，以确保能安全收汇； 三、贸易成交前，买卖双方一定要签署稳妥、平等互利的销售合同； 四、在银行未收妥票款之前，不能过早发货以免货款两空

防范高利贷风险的办法：增强民间借贷的风险意识与守法意识；加强对小、微企业的信贷服务覆盖与优化金融服务，减少或铲除高利贷的生存土壤；以及在订立借贷合同时仔细审查合同条款，确定借贷利息不属于高利贷的范畴。

根据2019年出台的《非法放贷意见》第一条规定，P2P平台本身不具备放贷资质，若存在非法放贷的行为，就可能触及非法经营罪。该非法集资的行为定罪主要包括如下几个要件：1、违反国家规定；2、未经监管部门批准或超越经营范围；3、经常性地向社会不特

防范企业债务融资的风险： （一）应树立风险意识，建立风险预估体系和有效的风险防范机制。 （二）确定适度的负债数额，保持合理的负债比率，合理安排筹资，优化资金结构。 （三）合理安排筹资结构和期限组合方式，确定最佳资本结构。 （四）根据企业实际

P2P非法集资是指利用P2P平台，以合法的形式掩盖其非法目的，进行非法集资行为，其实质仍是非法集资，多触犯集资诈骗罪和非法吸收公共存款罪，必将受到法律的严惩，面临刑事处罚。非法吸收公共存款罪：扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处

防范借名购房的法律风险：双方要签订协议，协议上写明了房款是由我来支付，并明确了房产的最终归属权，应该不存在产生纠纷的问题，即便万一对方反悔，还可以通过协议，利用法律来维护自己的权益。

防范合同法律风险企业需要提前了解合同相对方的缔约能力、信用状况和业务能力；在订立合同时仔细审查合同的条款，看是否真实、合法、完备；以及是否遵守公序良俗。

企业防范合同法律风险需注意审查签章，签订合同时要注意对方加盖的印章是否与其主体的名称相一致，如果不符，必须问明两者之间的关系，并在合同上予以注明；一旦发生合同纠纷，将会以合同上的用印确认合同的主体身份。重大合同项目在签订前需要聘请专门人才进

口头合同防范法律风险的方式为订立口头合同时录音并录像。最能防范法律风险的方式为不以口头形式订立合同，因为口头合同难以取证，不易认定当事人的权利义务内容。

买卖合同法律风险的防范：签订合同前认真审核对方的主体资格、资信情况、履约能力；防止无权代理；防止买卖合同的内容中出现漏洞导致权利得不到保护。

口头合同防范法律风险的方法： 1、订立口头合同时应当有证人在场； 2、将口头合同的订立过程用录音录像记录下来； 3、保留相关的证据材料，包括转账记录、提货单、签收单等等。 根据《民事诉讼法》第六十三条规定，证据包括： (一)当事人的陈述；