更新时间:2022.04.21
高利贷是指索取特别高额利息的贷款。高利贷是民间借贷的一种形式,民间个人借贷利率由借贷双方协商确定,但双方协商的利率不得超过中国人民银行公布的金融机构同期、同档次贷款利率(不含浮动)的4倍。超过上述标准的,应界定为高利借贷行为。
可以起诉的,但是除了转账记录还需要其他的证据来证明借贷的利率高于合同成立时一年期贷款市场报价利率四倍。 前款所称‘一年期贷款市场报价利率’,是指中国人民银行授权全国银行间同业拆借中心自2019年8月20日起每月发布的一年期贷款市场报价利率。
高利转贷追诉的规定是在《最高人民检察院、公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定(二)》第二十六条,高利转贷,违法所得数额在十万元以上或者两年内因高利转贷受过行政处罚二次以上,又高利转贷的,应予立案追诉。
高转利贷案件的立案标准是以转贷牟利为目的,从金融机构获取信贷资金高利转贷他人,涉嫌下列情形之一的,应当立案追诉,其中包括高利转贷,违法所得超过10万元;虽未达到上述金额标准,但两年内因高利转贷受到行政处罚二次以上。法律依据是《最高人民检察院
可以起诉,但除转账记录外,还需要其他证据证明贷款利率是中国人民银行公布的同档次(不含浮动)贷款利率的4倍。根据《中国人民银行关于取缔地下钱庄打击高利贷的通知》,民间个人贷款利率由双方协商确定,但双方协商的利率不得超过中国人民银行公布的同期、
网贷利息超过法律规定则属于高利贷。 认定高利贷要注意下面问题: 1、原则上说民间借贷利息不能超过银行同期利率的4倍,超过了就是高利贷,法律不予保护。 2、根据各地的实际情况,专门制定民间借贷指导利率,超过指导利率上限的,即构成高利贷。凡约定
高利转贷罪认定中需要注意的问题: (一)高利转贷罪在客观方面表现为套取信贷资金,高利转贷他人,违法所得数额较大的行为。 (二)高利转贷罪的主体是一般主体,自然人和单位都可以构成。 (三)主观方面是直接故意,且以牟利为目的。
(一)客体要件。本罪所侵犯的直接客体是国家对信贷资金的发放及利率管理秩序。 (二)主体要件。本罪的主体为特殊主体,即借款人,即经工商行政管理机关或主管机关核准登记的企(事)业法人、其他经济组织、个体工商户或具有中华人民共和国国籍的具有完全民
单纯的放高利贷是不会追究刑事责任的,但如果是以转贷牟利为目的,套取金融机构信贷资金高利转贷他人,违法所得数额较大的,会追究刑事责任,会被判三年以下有期徒刑或者拘役。
一、法律没有明确规定,但是在这个过程中,容易导致其他罪名。 二、具体分析如下: 1、在高利贷活动中,高利借贷再高利转贷达到一定数额标准的即构成非法吸收公众存款罪; 2、以转贷为目的,套取金融机构信贷资金高利转贷他人,且违法数额较大的构成高利
第一,行为人以将要实施的积极的侵害行为,对财物所有人或持有人进行恐吓。例如,以将要实施杀害、伤害、揭发隐私、毁灭财物等相恐吓。由此可见,本罪只能以作为方式实施,不可能是不作为。制造、散布迷信谣言,引起他人恐慌,乘机以帮助驱鬼消灾为名骗取群众
高利贷不属于诈骗罪,诈骗罪是指以非法占有为目的,用虚构事实或者隐瞒真相的方法,骗取数额较大的公私财物的行为。高利贷属于民事纠纷的范围,当事人可以通过民事诉讼的方式处理。