更新时间:2022.09.08
以转贷牟利为目的,套取金融机构信贷资金,高利转贷他人,涉嫌下列情形之一的,应当予以立案: (一)高利转贷,违法所得数额在十万元以上的; (二)虽未达到上述数额标准,但两年内因高利转贷受过行政处罚二次以上,又高利转贷的。
高利转贷罪的构成要件包括: 1、犯罪主体为一般主体,即具有刑事责任能力的自然人或单位; 2、犯罪主观上具有故意的心态; 3、犯罪客体是指国家对信贷资金的发放和利率管理秩序; 4、犯罪客观上是行为人实施了高利转贷的行为。
高利转贷罪的构成要件如下: 1、对象要件,本罪侵犯的直接对象是国家发放信贷资金和管理利率的秩序; 2、主要要件,本罪的主体特殊主体,即借款人,即经工商行政管理机关或者主管机关批准登记的企业,行业法人、其他经济组织、个体工商户或具有中华人民共
高利转贷罪的构成四要件有:侵犯的客体是国家对信贷资金的发放及利率管理秩序;在客观上表现为以转贷牟利为目的,套取金融机构信贷资金高利转贷他人数额较大的行为;犯罪主体为特殊主体;在主观上只能由故意构成,而且以转贷牟利为目的。
法律规定,出借人请求借款人按照合同约定利率支付利息的,人民法院应予支持,但是双方约定的利率超过合同成立时一年期贷款市场报价利率四倍的除外。也就是说借款利息超过合同成立时一年期贷款市场报价利率四倍就属于高利贷。
高利转贷罪侵犯的客体是国家的信贷管理制度,也就是信贷资金市场秩序。 高利转贷罪在客观上表现为以贷款牟利为目的,套取金融机构信贷资金高利转贷他人,违法所得数额较大的行为。 高利转贷罪的主体是一般主体,即凡是达到刑事责任年龄具有刑事责任能力的人
放高利贷的法律责任一般包括: 1、对于属于高利贷部分的利息,不具有法律效力,法院不予支持; 2、如果构成高利转贷罪的,要承担有期徒刑或者拘役、罚金等刑事处罚。
高利贷本身属于民法问题,但是如果放贷人以转贷牟利为目的,套取金融机构信贷资金高利转贷他人并且违法所得数额较大,则就构成了高利转贷罪。如果借贷双方约定的利率没有违反国家有关限制借款利率的规定,则属于民事问题;如果约定的利率超出了国家规定的利率
走私、贩卖、运输、制造毒品罪;非法持有毒品罪;包庇毒品犯罪分子罪;窝藏、转移、隐瞒毒品、毒赃罪;非法生产、买卖、运输制毒物品、走私制毒物品罪;非法种植毒品原植物罪;非法买卖、运输、携带、持有毒品原植物种子、幼苗罪;引诱、教唆、欺骗他人吸毒罪
根据法律规定,2年内向不特定多人(包括单位和个人)以借款或其他名义出借资金10次以上,并且以超过36%的年利率放贷的,符合下列情形之一,构成非法经营罪: (一)个人非法放贷数额累计在200万元以上的,单位非法放贷数额累计在1000万元以上的
我国法律规定,出借人请求借款人按照合同约定利率支付利息的,人民法院应予支持,但是双方约定的利率超过合同成立时一年期贷款市场报价利率四倍的除外。 所以,在高利贷超出相关规定限额时是犯法的,并且个人放高利贷严重的可能会涉及高利转贷罪。