金融机构职务犯罪-侦查程序问题在线咨询-法师兄

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金融机构预防职务犯罪答案如下摘要：本文围绕银行业预防职务犯罪的措施进行阐述，主要措施包括加强思想教育，提高自律能力，使员工不想犯罪；加强制度建设，提高防控能力，使员工不能犯罪；加强责任追究，提高惩戒效能，使员工不敢犯罪。关键词：预防；银行职务犯罪；教育；制度；追究职务犯罪作为一种社会历史现象在不同时期、不同领域、不同程度地存在，其社会危害性极其严重。银行业作为经营风险的金融企业，又因其以货币为经营对象使得职务犯罪的潜在发生率相对较高，一旦发生。对员工、银行及国家造成的不利影响和损失都非常大，因此预防职务犯罪对银行业来说责任重大、意义深远。笔者作为一名在基层行从事多年的纪检监察工作者，结合工作实际，主要从预防职务犯罪的措施上谈点粗浅的看法。一、加强思想教育，提高自律能力，使员工不想犯罪。大量的案件证明犯罪分子的堕落大都是首先从思想上堕落，根本的世界观和价值观发生了扭曲才导致一步步走向深渊。所以加强员工的思想政治教育，提高员工的思想素质从而提高自律能力即从根本上、源头上预防了职务犯罪。加强员工的思想教育可以采取以下几种方式。（一）采取正面灌输的方式加强法规、法纪和道德情操教育。加强对员工的理想信念教育，提高员工的思想觉悟，使广大员工养成热爱学习、自觉改造的好作风，树立正确的世界观和人生观，增强拒腐防变的能力，自觉遵纪守法，遵章守规、廉洁奉公。可以请先进人物用典型先进事例来宣传教育，也可通过参观革命旧址激发员工的爱国、向上热情，通过参观学习，接受教育，实地了解中国共产党斗争的艰苦岁月、恶劣环境、英雄事迹和悲壮故事，浸染在革命精神的大环境中，亲自感受，主动思考，增强教育的吸引力和感染力。对于一些国家、政府、上级行颁布实行的重要的与员工生活和业务关联度大的法律、法规、规定、流程等可以采取正面灌输、以会代训、以考代训、以查代训等多种形式贯彻、传达、学习，加大员工学习的动力和压力，增强学习效果。（二）采取反面案例剖析的方式加强遵纪守法、按章操作教育。一是召开典型案例剖析会。尤其是银行系统发生的典型案例，剖析这样的案例会对员工起到强烈的警示效果。通过剖析案件发生的原因，教育员工加强管理、遵规守纪、按章操作、相互监督。二是充分利用网站、宣传版等宣传工具不间断地摘登一些案例，时时提醒员工，做到警钟长鸣。三是定期开展警示教育活动。组织员工采取集体学习或自学的方式对典型案例进行学习，可以通过召开座谈会谈体会、书面写出心得体会等方式增强教育效果。四是组织参观监狱或通过罪犯现身说法等方式增强教育效果，通过现实生活中活生生的案例，教育员工珍惜现在的幸福生活，珍惜家庭、珍惜工作。（三）采取以点带面的方式加强职业道德和职业操守教育。首先加强对各部门、网点负责人的思想教育，由这些点组成一支强干的思想教育队伍带动本部门员工以达到全面教育的目的。（四）采取个别谈话的方式加强对具有不良行为员工的思想教育。对于通过各种方式排查出具有不良行为或思想上存在问题的员工适合进行个别谈话，谈话不拘泥于一对一的严肃形式，可以采取一些较轻松的形式、以闲聊的方式进行，晓之以礼，动之以情，用真诚化解思想上的“症结”，促使其停止一些不良行为，树立起敬业爱岗、遵章守纪、积极向上的道德情操。二、加强制度建设，提高防控能力，使员工不能犯罪。加强制度建设包括“建立健全”和“执行落实”两方面内容。随着国际国内经济、金融形势的发展和变革，特别是当前我国金融业开放程度不断扩大，与国际接轨速度明显加快，金融技术创新急速加剧，许多老的产品被赋予了新的内涵，新的产品更是层出不穷，商业银行风险管理面临的挑战日益增多，面临的压力日益增大，作为银行业一定要做好老产品适应新形势下流程的梳理，在推出新产品的同时也要考虑产品流程和制度设计是否严密、合乎逻辑，加大调查研究力度，多听取基层行相关人员尤其是业务操作人员的意见和建议，在业务运行中随时关注，发现漏洞迅速堵塞，做好新产品投产后流程的跟进调整。应该说各家银行基本上都建立了一套较为完备的制度，但好的制度束之高阁等于没有制度，制度只有严格执行才能体现它的约束力，如果执行力差、落实不彻底，再完备的制度也形同虚设。“十案十违章”，纵观各类金融案件，都是有章不循、违规操作给不法分子造成了可乘之机而酿成大错。英国巴林银行和法国兴业银行作为两个百年老行，制度不可谓不健全，但就是因为制度执行不力，使个别员工连闯几关犯罪得逞酿成大祸。在制度落实上首先加大教育力度提高各级人员的执行力，领导人员要重视制度落实，要把制度落实情况列入重要的议事日程常抓不懈，要与部门和员工的绩效和考核考评挂钩，创造良好的合规文化氛围；教育引导员工养成良好的按章操作习惯

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