构成高利转贷罪需要考察哪些-主犯问题在线咨询-法师兄

行动指南

一、客体要件本罪所侵犯的直接客体是国家对信贷资金的发放及利率管理秩序。所谓金融机构，包括银行和非银行金融机构。其中银行主要指工商银行、农业银行、建设银行、中国银行四大国有独资商业银行;也包括若干投资主体合资设立的股份制银行，如交通银行、投资银行、光大银行、发展银行、民生银行等;此外还包括属集体经济性质的城市合作制银行等。银行以外的金融机构主要指依法享有存、贷款经营权的非银行金融单位，如信托投资部门、保险机构、金融租赁公司、城市、农村信用合作社等。信贷资金，指金融机构根据中央银行有关贷款方针、政策，用于发放农村、城市贷款的资金。主要由下述三部分构成： (1)银行及其他金融机构吸收的各种形式的存款，主要是单位的公营存款。这是信贷资金的主体部分; (2)国家财政拨发给银行及其他金融机构的自有资金。这在信贷资金中占极小比例; (3)由资金市场拆借而入的资金。包括从人民银行贷入的短期贷款;本行内部上、下系统内的借款;金融机构之间的拆借款。此类资金原则上不能安排长期贷款。根据我国有关金融管理法规，对此用作发放贷款的信贷资金，贷款申请人必须述明贷款的合法用途、偿还能力、还款方式，原则上还应提供担保人或质押、不动产抵押等，经银行及其他金融机构有关工作人员审查、评估后，方能确认是否贷款。凡通过骗造假去向、假用途、假担保套取信贷资金者，本身即属违反信贷资金管理法规的金融不法行为;另一方面，根据我国有关金融市场管理法规，任何单位不得在央行规定的贷款利率幅度以上发放贷款，否则，亦属违背我国信贷资金发放利率管理秩序的高利转贷行为。二、客观要件本罪在客观上表现为以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人数额较大的行为。易言之，借款人在依正常程序依法贷得金融机构信贷资金之后，以转贷牟利为目的，将贷款高利转贷他人。本罪属结果犯，只有在转贷行为取得违法所得数额较大的情形下，才构成犯罪，至于何谓数额较大，有待于有权机关作出解释。三、主体要件本罪的主体为特殊主体，即借款人，即经工商行政管理机关或主管机关核准登记的企(事)业法人、其他经济组织、个体工商户或具有中华人民共和国国籍的具有完全民事行为能力的自然人。根据1996年6月28日中国人民银行发布的《贷款通则》之规定，借款人申请贷款，应当具备产品有市场、生产经营有效益、不挤占挪用资金、恪守信用等基本条件，并且应当符合下列要求： (1)有按期还本付息的能力，原应付贷款利息和到期贷款己清偿;没有清偿的，已经做了贷款人认可的偿还计划。 (2)除自然人和不需要经工商部门核准登记的事业法人外，应当经过工商部门办理年检手续。 (3)已开立基本帐户或一般存款帐户。 (4)除国务院规定外，有限责任公司和股份有限公司对外股本权益性投资累计额未超过其净资产总额的50%。 (5)借款人的资产负债率符合贷款人的要求。 (6)申请中期、长期贷款的，新建项目的企业法人所有者权益与项目所需总投资的比例不低于国家规定的投资项目的资本金比例。四、主观要件本罪在主观上只能由故意构成，而且以转贷牟利为目的。过失不构成本罪。

相关专题推荐: 构成高利转贷犯罪应具备的情形有哪些

律师普法

高利转贷罪的构成有哪些刑法解释
高利转贷罪的犯罪构成要件为：客体是国家对信贷资金的发放及利率管理秩序，客观上表现为以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人数额较大的行为。主体为借款人，主观上为故意，而且以转贷牟利为目的。

2020.01.29 200
多少钱构成高利转贷罪
高利转贷罪的“数额较大”，是指个人违法所得在五万元以上，单位违法所得在二十万元以上的；“数额巨大”，是指个人违法所得在二十万元以上，单位违法所得在一百万元以上的。

2020.03.13 138
高利转贷罪是怎样构成的
高利转贷罪的构成要件有：主体要件是满十六周岁，具有完全刑事责任能力的自然人或法定单位；主观要件是故意；客体要件是国家对信贷资金的发放及其利率管理秩序；客观上表现为以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，违法所得数额较大的

2022.12.02 94

专业问答

关于高利转贷罪构成要件，高利转贷罪的构成要件和构成
客体要件。本罪侵害的直接客户是国家信用资金的发行和利率管理秩序。所谓金融机构，包括银行和非银行金融机构。其中银行主要指工商银行，农业银行，建设银行，中国银行四大国有独资商业银行；也包括若干投资主体合资

2021-10-10 15,340
高利贷入罪需要有哪些构成要件
放高利贷不犯罪，但是进行转贷牟利就要犯罪了。 (一)高利转贷罪高利转贷罪，是指违反国家规定，以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，违法所得数额较大的行为。本罪的主体为特殊主体，即经工商

2023-05-26 15,340
高利转贷罪的主观构成要件和客观构成要件有哪些
1、高利转贷罪的主观要件是故意； 2、在客观上表现为以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人数额较大的行为。 3、根据《刑法》第一百七十五条第一款规定，以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金

2022-07-19 15,340
高利贷罪构成有哪些罪名
大家经常在电视里看到很多人因为高利贷累积导致很多家庭惨剧的发生，那么发放或借取高利贷是否构成犯罪呢?一般情况下高利贷只是利息过高的贷款，属于民事范畴，但是常常也可能涉及刑事犯罪，那么高利贷有可能涉及到

2023-05-20 15,340

法律短视频

01:34
高利贷是否构成犯罪
高利贷不是犯罪，但是属于违法行为。高利贷的利率超出国家部分的利息不受法律保护，出借人向人民法院主张的，人民法院不予支持，借款人对超出规定部分利息不需要偿还。对于借贷利率超过法律规定的同期银行同类贷款利率四倍，包括利率本数的，就构成高利贷。如

294 2023.07.10
01:21
高利转贷罪的认定
如果犯罪嫌疑人以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金再高利转贷给他人，违法所得数额较大的，就构成了高利转贷罪。根据我国《刑法》的相关规定可以知道，高利转贷罪的认定标准主要包括下面四点：第一，在客体上，本罪侵犯的直接客体是国家对信贷资金的发

3,228 2022.04.15
01:14
民间放贷属于高利转贷罪吗
行为人实施的民间放贷行为，是否涉嫌触犯高利转贷罪，要看行为人的行为是否符合该罪的构成要件：1、本罪的主体是特殊主体——借款人。这里的借款人可以是企事业法人、其他经济组织、个体工商户，也可以是自然人；2、本罪的主观方面是故意。行为人必须有以转

1,672 2022.04.17

刑事辩护不同阶段法律问题导航

热门视频

热门图文

问答关注榜

为您推荐