信用卡诈骗的经典案例-从犯问题在线咨询-法师兄

行动指南

一是被告人多为无业的中青年男性，只有17%的被告人具有大学以上的教育经历，61%的被告人在犯罪时处于无业状态，多以打零工、家庭救济作为收入来源。二是银行普遍遭遇恶意透支，同期被骗现象严重。三是多数被告人使用虚假的资信文件骗领信用卡，被告人虽提供真实的身份证明申领信用卡，但为获取更高的授信额度，往往使用虚假的资产证明、收入证明等，使银行发卡人员错误评估其偿付能力，将信用卡发给不合格的人员，或将授信额度设定过高。四是“以卡养卡”式的透支导致银行损失滚雪球式增长，透支后拆东墙补西墙，依靠新的透支偿还以往透支款项，最终导致透支数额滚雪球式愈来愈大。五是被告人超能力消费现象很普遍，信用卡诈骗经典要求透支款项购买奢侈品、出入高档消费场所，快速挥霍可用额度，每月透支数额远远超出收入数额。六是多数被告人在案发后能够退赔款项，所处刑罚较为轻缓，在一审法院宣判前能够退赔全部或部分赃款的占案件总数的67%。恶意透支应当追究刑事责任，但在法院判决宣告前已偿还全部透支本息的，可以从轻处罚，情节轻微的，可以免除处罚。在审判过程中，一中院重视开展敦促被告人退赔透支本息的工作，引导被告人获取从轻处罚情节，同时挽回社会经济损失。

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律师普法

妨害信用卡管理的信用卡诈骗案
信用卡诈骗定罪方式： 1、使用伪造的信用卡； 2、使用作废的信用卡； 3、冒用别人信用卡； 4、恶意透支，进行信用卡诈骗活动“数额较大”的。 5、恶意透支是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行两次催收后超过

2022.02.08 258
信用卡诈骗罪已经立案，如何量刑
根据《中华人民共和国刑法》的相关规定可知信用卡诈骗罪的量刑标准如下： 1、如果行为人诈骗数额较大的，对其判处五年以下有期徒刑或者拘役； 2、如果行为人诈骗数额巨大或者有其他严重情节的，对其判处五年以上十年以下有期徒刑； 3、如果行为人诈骗数

2023.09.21 64
动迁诈骗典型案例
诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本

2020.09.08 200

专业问答

请问信用卡诈骗信用卡诈骗报案有用吗?
有用，可以直接向当地经侦报案处理。根据《刑法》第一百九十五条有下列情形之一，进行信用证诈骗活动的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金。

2023-11-29 15,340
二) 信用卡诈骗案[
1、书面报案材料，单位报案应加盖公章。 2、受害人、经手人等当事人如实陈述案发经过情况的书面材料。 3、犯罪嫌疑人在办卡开户时的登记资料或被盗用、冒用信用卡用户的资料。 4、被骗款项的银行帐单，银行催

2023-02-08 15,340
被信用卡诈骗，已经立案，可以立案吗
算是盗窃。信用卡刷卡的话自己的手机就会进信息，到期还款前银行也会短信提醒，应该不会发生你所说的卡里被人盗刷100一直不还的情况。一般情况下，知道卡丢失了，失主会马上注销的。盗窃罪的成立条件盗窃的公

2023-07-12 15,340
拖欠信用卡10万的信用卡诈骗案
虽然网上借贷是在虚拟网络平台上进行的交易，但借款人仍有义务按时偿还所借资金的本息。如果未能归还或恶意违约，除逾期利息外，还将被网络平台起诉要求支付违约金，为了避免被起诉，建议您及时与我联系。

2023-10-31 15,340

法律短视频

00:55
信用卡诈骗罪的构成要件
信用卡诈骗罪的构成要件如下： 1、本罪侵犯的客体是信用卡管理制度和公私财产所有权； 2、本罪客观方面表现为行为人采用虚构事实或者隐瞒真相的方法，利用信用卡骗取公私财物的行为； 3、本罪的主体是一般主体； 4、本罪的主观方面是故意，而且是直接

2,050 2022.04.17
00:57
信用卡诈骗刑法规定
信用卡诈骗的刑法规定，主要是指刑法第196条的规定。对犯信用卡诈骗罪的犯罪分子的量刑轻重，与其诈骗数额的大小有关，一般会被判处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金。根据《中华人民共和国刑法》的相关规定可知，犯罪分子进行信

1,576 2022.04.17
01:10
信用卡套现属于诈骗吗
信用卡套现并不一定属于诈骗。信用卡套现一般指的是持卡人通过pos机或者其他工具，套取信用卡中的额度。信用卡套现行为违反了信用卡的使用规则，一经发卡行发现，发卡行有权降低持卡人的信用额度，要求持卡人及时偿还欠款。如果持卡人在套现后，按期还款，

1,516 2022.05.11

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