确认金融机构高利转贷行为的难点是什么-律师图文普法

什么是高利转贷罪？

符合以下条件的构成高利转贷罪： 1、主体是企（事）业法人、其他经济组织、个体工商户或具有完全民事行为能力的自然人； 2、客体是国家对信贷资金的发放及利率管理秩序； 3、主观上是直接故意； 4、客观上表现为以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资

2020.11.18 219

高利转贷罪是什么

高利转贷罪是指以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金再高利转贷给他人，违法所得数额较大的行为。犯此罪的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金；数额巨大的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金

2020.10.31 197

高利转贷罪怎么构成的?

高利转贷罪的构成要件是： 1、主体是企（事）业法人、其他经济组织、个体工商户或具有完全民事行为能力的自然人； 2、客体是国家对信贷资金的发放及利率管理秩序； 3、主观上是直接故意； 4、客观上表现为以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利

2020.01.13 116

高利贷有什么特点

高利贷的特点包括：非生产性，即借款的目的一般是为了维持奢侈的生活或者为了维持基本的生活需要；利率高，利率一般都超过了合同成立时一年期贷款市场报价利率的四倍；以及剥削重。

2021.03.23 224

金融机构的债权怎么转让

当事人要转让金融机构的债权的，需要与第三人达成转让的合意，并及时通知债务人。且转让的债权必须属于依据债权的性质、依法、依约定可以转让的债权，才是有效的。

2021.02.21 233

从银行贷款后放高利贷是什么行为？

从银行贷款后放高利贷属于违法行为，如果数额较大则构成犯罪行为，构成高利转贷罪。处三年以下有期徒刑或者拘役，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金；数额巨大的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金。

2020.03.19 199

从银行贷款后放高利贷是什么行为

从银行贷款后放高利贷，是违法行为。如果行为人以转贷牟利为目的，套取金融机构的信贷资金高利转贷他人，违法所得数额较大的，可构成高利转贷罪，一般可处三年以下有期徒刑或者拘役，并处违法所得一倍以上五倍以下的罚金。

2020.01.06 162

以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金，高利转贷他人，涉嫌下列情形之一的，应当予以立案： (一)高利转贷，违法所得数额在十万元以上的； (二)虽未达到上述数额标准，但两年内因高利转贷受过行政处罚二次以上，又高利转贷的。

2020.07.24 213

高利转贷罪是怎样构成的

高利转贷罪的构成要件有：主体要件是满十六周岁，具有完全刑事责任能力的自然人或法定单位；主观要件是故意；客体要件是国家对信贷资金的发放及其利率管理秩序；客观上表现为以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，违法所得数额较大的

2022.12.02 113

高利转贷罪是如何构成的?

高利转贷罪是由下列要件构成的： 1、高利转贷罪的主体为一般主体； 2、主观方面只能由故意构成； 3、犯罪客体是国家对信贷资金的发放及利率管理秩序； 4、客观方面表现为以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人数额较大的行为。

2020.09.02 186

合同中利息约定超过同期银行贷款利息4倍的即属于高利贷。高利贷的资金价格都是指1元钱一个月的月息，比如，如果说高利贷是6分利息，就相当于年利率是72%，1毛则相当于年利率是120%，这远远高出银行贷款利率。放高利贷属于违法行为。

2020.06.17 174

23点8的利率24点8是高利贷还是低利贷

不算。高利贷的利息都是高于国家法定贷款利率的4倍，及24%。约定根据相关法律规定，借贷双方约定的利率未超过年利率24%，出借人请求借款人按照约定的利率支付利息的，人民法院应予支持。

2020.09.30 146

金融机构借款利率最高多少合法

根据我国法律规定，最高为合同成立时一年期贷款市场报价利率四倍。

2020.12.15 1,419