您的位置:法师兄 > 法律常识 > 行政处罚法律常识

银行人员有哪些职务犯罪

更新时间:2022.07.06

专题首页 法律短视频 律师说法 专业问答
行动指南
银行人员职务犯罪的特点有 (一)具备现金来源和接受现金的便利,打“现金”的主意。银行一线工作人员,每天从早到晚都和现金打交道,工作中手里整点的钱。和班后自己兜里消费的钱反差特别大,环境的熏染和金钱的诱惑,往往会使个别从业人员的世界观、人生观、价值观严重错位,在一定程度上弱化了政治思想上的免疫功能。于是,个别人在“钱来钱去”中寻机作案。 (二)具备资金划拨和业务*作的便利,打“票据”的主意。银行业务*作流程更换代较快,特别是综合处理系统和储蓄( 3、0版)处理系统上线后,“5031辖内往来”科目的核算和管理发生了一定的变化,个别人在系统升级后钻“5031辖内往来”报单当日未达到空子,在“报单往来”中寻机作案。 (三)具备“贷款发放权”和参与(三查)的便利,打“回扣”的主意。随着世行项目的开发运用,银行的信贷业务进一步趋于完善,贷款*作的安全系数明显提高。但由于贷款生效后,贷款资产质量在帐面反映存在滞后性,潜在风险形成的最终损失,要在贷款发放若干年后才能为显现出来。这样,给心存侥幸见钱眼开、“胳膊肘往外扭”录求既得利益的个别从业人员,利用其职务帮助企业对付银行,套取银行信用。 所以对此我们可以通过建立一套以防为主的内控制机制,这是预防职务犯罪的根本。 (一)是找准一线业务中存在薄弱环节和风险点,建章立制,有针对性地防范。通过建章立制,从内部堵塞管理细节上、*作作为上存在的漏洞,搭起纵向横向环环相扣防范犯罪的篱笆墙,从客观上减少犯罪的可能性。对发生违规问题多的单位,重点进行整顿,在规定的时限内,按照规定的程序实地整改,加强预防措施,达到举一反三的整改效果。 (二)是强化员工遵守法律、遵守银行规章制度的意识。经过多年的法制建设,规章制度的不断完善,银行已经不缺少成文的法律和规章制度。从对银行职务犯罪内部原因来看,缺乏的是严格按法律和规章制度办事的意识和态度,使职务犯罪有机可乘。银行的各级管理人员要树立依法经营、按章办事的意识,既要对规章制度的内涵、重要性及其与经营效益的关系有经营中自觉维护规章制度和金融法规的严肃性。
律师普法
  • 11银行从业人员职务犯罪
    11银行从业人员职务犯罪

    (一)具备现金来源和接受现金的便利,打“现金”的主意。 银行一线工作人员,每天从早到晚都和现金打交道,工作中手里整点的钱。和班后自己兜里消费的钱反差特别大,环境的熏染和金钱的诱惑,往往会使个别从业人员的世界观、人生观、价值观严重错位,在一定

    2020.03.17 370
  • 哪些行为构成公务员职务犯罪
    哪些行为构成公务员职务犯罪

    职务犯罪是指国家工作人员、企业工作人员或者其他工作人员利用职务上的便利,进行非法活动或者对工作严重不负责任,不履行或者不正确履行职责,破坏国家对职务的管理职能,依照刑法应当受到处罚的行为的总称。公务员有利用职务便利谋取或者损害群众利益的行为

    2020.07.19 282
  • 税务人员职务犯罪要受到哪些处罚
    税务人员职务犯罪要受到哪些处罚

    税务人员实施职务犯罪会受到的处罚有:犯罪情节较轻的,处三年以下有期徒刑或者拘役;情节特别严重的,处三年以上七年以下有期徒刑。徇私舞弊的,处五年以下有期徒刑或者拘役;情节特别严重的,处五年以上十年以下有期徒刑。

    2020.04.18 121
专业问答
  • 银行业工作人员职务犯罪特点有哪些

    银行人员职务犯罪的特点有: (一)主体基层化。具备现金来源和接受现金的便利,打现金的主意。 (二)手段隐蔽化。银行人员有动用资金、审批贷款、发放贷款的权利。 (三)危害严重化。涉及数额普遍较大,损害后

    2022-05-13 15,340
  • 人民银行预防职务犯罪会有哪些规定?

    银行系统一旦发生职务犯罪,后果是非常严重的,不仅犯罪数额巨大,极其容易引发群体性事件,并且因为银行系统的特殊性,所查办的职务犯罪案件中,窝案、串案现象突出,且有较高的技术性和隐蔽性,案发后不易侦破,还

    2023-04-01 15,340
  • 税务人员预防职务犯罪,职务犯罪包括哪些呢?

    税务人员预防职务犯罪应该从刑法的相关规定开始了解,比如什么是职务犯罪,标准是什么,构成要件是什么,刑法有详细规定。

    2022-07-27 15,340
  • 银行人员职务犯罪后该怎么正确防范?

    有效防范道德风险的关键。主要做好以下几点: (1)、“打铁还须自身硬”,各级管理人员一定要做执行制度的带头人,处处以身作则、率先垂范,要求信贷人员做到的自己首先做到。坚决杜绝以往个别领导同志道德缺失、

    2022-09-01 15,340
法律短视频
  • 职务犯罪的构成要件包括哪些 00:53
    职务犯罪的构成要件包括哪些

    职务犯罪的构成要件,主要包括以下四个方面: 1、一个是主体要件,包括国家机关工作人员、国有公司、企事业单位中的国家工作人员、人民团体中的工作人员、受国家机关国有公司、企事业单位、人民团体的委托管理、经营国有财产的人员; 2、主观要件,是指行

    3,326 2022.10.03
  • 公务员应当履行哪些义务 01:02
    公务员应当履行哪些义务

    《中华人民共和国公务员法》规定了公务员应当履行的义务,具体如下: 1、忠于宪法,模范遵守、自觉维护宪法和法律,自觉接受中国共产党领导; 2、忠于国家,维护国家的安全、荣誉和利益; 3、忠于人民,全心全意为人民服务,接受人民监督; 4、忠于职

    9,637 2022.04.17
  • 职务侵占罪立案有哪些要求 01:32
    职务侵占罪立案有哪些要求

    首先不是所有的职务侵占行为都能达到立案标准的,必须是要符合对应的条件才可以立案,尤其和职务侵占的数额大小有关;具体立案要求有:公司或者企业或其他单位的人员,利用职务上的便捷,将本公司财物非法占为己有,涉及占有金额较大的,会处以5年以下有期徒

    765 2022.04.17
银行人员有哪些职务犯罪
为您推荐
法师兄法务
您好,请问有什么可以帮助到您的?