成立高利转贷惩罚措施

高于银行利率4倍以上的民间借贷就算高利贷，尽管民间高利贷本身不是犯罪，但在催款过程中如果使用了暴力或者其他非法手段，也是要承担相应的法律责任的。国家不保护高利贷行为，建议借款人到银行申请贷款，或者找亲朋好友临时借款，不要涉足高利贷。

骗贷高利贷量刑依据： 1、以非法占有为目的，使用虚假理由诈骗银行或者其他金融机构的贷款，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金； 2、数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五

网贷不一定是高利贷，只有超过了规定的利率，才是高利贷。 一、借贷利率不得超过合同成立时一年期贷款市场报价利率的四倍，超过这个标准的，即属于高利贷。高利贷指的是利率高于法定最高利率的贷款，法律禁止高利贷，高利贷是不受法律保护的。 二、民间借贷

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民间高利贷利率过高，不合法。如果超过合同成立时一年期贷款市场报价利率的四倍，属于高利贷，不受法律所保护的。如果未超过的，则该部分利息是有效的。

《中国人民银行关于取缔地下钱庄及打击高利贷行为的通知》中规定，民间个人借贷利率由借贷双方协商确定，但双方协商的利率不得超过中国人民银行公布的金融机构同期、同档次贷款利率(不含浮动)的4倍。超过上述标准的，应界定为高利借贷行为。也就是说，民间

认定高利转贷的违法所得是： 1、高利转贷，违法所得数额超过十万元的； 2、如果没有达到十万元的数额标准的，但是两年内因高利转贷受过行政处罚超过二次，又高利转贷的。 高利转贷罪，是指以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金再高利转贷给他人，违法

真实的转账记录可以作为起诉高利贷的证据，但是除了转账记录还需要其他的证据来证明是高利贷。 我国不保护高利贷，民间个人借贷利率由借贷双方协商确定，但双方协商的利率不得超过合同成立时一年期贷款市场报价利率的四倍，超过上述标准的，应界定为高利借贷

高利转贷罪的起诉标准如下： 1、个人高利转贷，违法所得数额在五万元以上的； 2、单位高利转贷，违法所得数额在十万元以上的； 3、虽未达到上述数额标准，但因高利转贷，受过行政处罚二次以上，又高利转贷的。

高利转贷罪的数额认定标准是指个人违法所得在5万元以上，单位违法所得在20万元以上的;数额巨大，是指个人违法所得在20万元以上，单位违法所得在100万元以上的。有关法律规定，以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，数额巨大的，处三

自然人犯此罪的，追诉期为十年，单位犯此罪的，追诉期为五年。因为自然人犯此罪的，法定最高刑为三年以上七年以下有期徒刑，所以追诉期为十年； 单位犯罪的，法定最高刑为三年以下有期徒刑或者拘役，因此追诉期为五年。

高利转贷罪的立案标准如下： (一)以欺骗手段取得贷款，数额在一百万元以上的; (二)以欺骗手段取得贷款，给银行或者其他金融机构造成直接经济损失数额在二十万元以上的; (三)虽未达到上述数额标准，但多次以欺骗手段取得贷款的; (四)其他给银行

可以。未立案但有可能危害社会的情况下，公安机关可以采取强制措施。根据我国《刑事诉讼法》规定，公安机关对于现行犯或者重大嫌疑分子，如果有下列情形之一的，可以先行拘留： (一)正在预备犯罪、实行犯罪或者在犯罪后即时被发觉的; (二)被害人或者在