高利转贷

高利转贷罪，是指违反国家规定，以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，违法所得数额较大的行为。这里应当指出的是，当前存在一些企业打擦边球的现象，即从银行贷出资金后由于未能立即投入使用而成为闲置资金，为了减少利息损失并获取一定利益，这些企业就将贷款所得资金借与他人，并收取高额利息。虽然这些企业在贷款时并未有转贷牟利的目的，但是后来其将贷款擅自借与他人，并收取高额利息的行为已经和高利转贷罪的构成要件完全相符，构成高利转贷罪了。...

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民间借贷处理要的处理：1.民间借贷诉讼时效问题。需要注意：借款没有约定还款期限的，债权人可以随时提出还款主张，不受两年诉讼时效的限制，但提出还款主张后两年内没有继续主张的，视为超过诉讼时效，法律不予支持。2.原告主张债权必须提供书面借据;无书面借据或无法提供的，应提供必要的事实根据或与自己无利害关系的两人以上的证人证言，来支持自己的主张。欠条或者借条在债务人之手时一般将被推定为该债务已经清偿。一、民间借贷纠纷法院应该怎么处理？遵循下列原则处理：1.人民法院审查借贷纠纷案件的起诉时，要求原告提供书面借据；无书面借据或无法提供的，应提供必要的事实根据或与自己无利害关系的两人以上的证人证言，来支持自己的主张。2、民间借贷的利率可以适当高于银行利率，但最高不得超过银行利率的24%。二、个人债务纠纷要注意什么根据现行法律规定和我国司法实践，避免个人债务纠纷要注意以下几个方面：1、个人借款可以约定无息借贷，但如果出借人要求借款人偿付逾期利息，经催告不还后出借人要求偿付催告后的利息的，可参照银行同类贷款的利率计息。2、出借人明知是为了进行非法活动而借款的，法律不予保护。对双方的违法借贷行为，可按照有...

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高利转贷罪的构成要件为：1、本罪所侵犯的直接客体是国家对信贷资金的发放及利率管理秩序；2、本罪在客观上表现为以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人数额较大的行为；3、本罪的主体为特殊主体，即借款人；4、主观方面为故意。高利转贷罪的构成要件基本分析1、客体上，本罪作为贷款犯罪之一，区别于贷款诈骗的一大特征就在于：后者是对这笔贷款所有权的侵犯，因为行为人是有占有贷款的主观故意和客观行为；前者是对贷款使用权的侵犯，行为人编造虚假贷款项目申请贷款，只是为了高利转贷以赚取高额利息差，并未有侵吞贷款不还的主观意图，因此该罪本质上是对贷款使用、收益等权益的侵犯．笔者认为，高利转贷罪侵犯的客体是复杂客体，表层上，该罪侵犯的是银行贷款的使用权；深层上，由于贷款得不到合理使用，国家不能清楚资金的准确流向，从而使资金失去必要的监管，扰乱国家正常的金融秩序。2、客观方面，本罪要求行为人有两个行为：套取行为和转贷行为。具体而言，就是行为人采取虚构贷款项目等手段，套得银行的贷款再转而贷给他人，从中赚取利息差。构成该罪就应当有以上两个行为，仅有套取行为是不能构成本罪的。此外，行为人套取的对象仅包括银行的...

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高利转贷罪是一种涉及转贷牟利、套取金融机构信贷资金并高利转贷他人的行为。根据我国刑法规定，高利转贷者将面临不同刑罚和罚金，追诉时效期限为个人10年、单位5年。 高利转贷罪是一种涉及转贷牟利、套取金融机构信贷资金并高利转贷他人的行为。根据我国刑法第一百七十五条的规定，违法所得数额较大的高利转贷者将面临三年以下有期徒刑或拘役，并处违法所得一倍以上五倍以下的罚金；而数额巨大的高利转贷者则将面临三年至七年以下有期徒刑，并处罚款。此外，根据刑法第八十七条的规定，犯罪经过下列期限不再追诉：法定最高刑不满五年有期徒刑的，经过五年；法定刑最高刑为五年以上不满10年有期徒刑的，经过10年；即个人犯高利转贷罪的追诉时效是10年，单位犯高利转贷罪的追诉时效是5年。因此，高利转贷罪的追诉时效期限是根据具体情况而定，但总体来说较为严格。 高利转贷罪的追诉期如何计算？ 高利转贷罪的追诉期计算方式取决于不同的法律体系。一般而言，追诉期从犯罪行为发生之日起开始计算。在某些司法管辖区域，追诉期可能会根据特定情况进行延长或中断。例如，如果受害人在发现犯罪行为后的一定时间内报案，追诉期可能会从报案日重新计算。此外，如果犯罪...

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高利转贷罪的立案标准是存在转贷行为，而量刑是处三年以下有期徒刑或者拘役，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金。本罪在客观上表现为以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人数额较大的行为。换言之，借款人在依正常程序依法贷得金融机构信贷资金之后，以转贷牟利为目的，将贷款高利转贷他人。因此高利转贷罪应该根据上述规定来处理。一、关于高利贷违反法律的法规是什么？行为人向他人释放高利贷的，一般不违法，仅超过法律规定部分的利息不受法律保护；但若其资金来源为银行贷款，则可能构成高利转贷罪。《刑法》规定，以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，违法所得数额较大的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金。二、个人个人放高利贷是否合法视情况而定。刑法规定规定，以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，违法所得数额较大的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金；数额巨大的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金。...

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高利转贷罪中对于高利率刑法没有做出明确的规定。根据我国《刑法》第175条的规定，高利转贷罪是指以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，违法所得数额较大的行为。“高利转贷”他人，是将银行信贷资金以高于银行的利率转贷他人，具体高出银行贷款利率多少，不影响本罪的成立。根据刑法规定，高利转贷的行为，必须达到“数额较大”的，才构成犯罪。这里讲的“数额较大”，是自己将银行信贷资金以高于银行贷款的利率转贷给他人后所获利息差额部分的违法所得数额较大。如果转贷利率与向银行套取的信贷资金利率差额较大，但转贷资金数额特别巨大的，其违法所得同样可以达到“数额较大”，构成本罪。本罪立案追诉标准为高利转贷，违法所得数额在10万元以上的；虽未达到上述数额标准，但两年内因高利转贷受过行政处罚两次以上，又高利转贷的。高利转贷罪怎么判高利转贷罪法院会结合具体案情，依照以下标准量刑：1．以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，违法所得数额较大的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金；2．数额巨大的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金。3．单位犯前款罪...

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一、高利转贷罪和转贷牟利罪定义的区别高利转贷罪是指违反国家规定，以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，违法所得数额较大的行为。转贷牟利罪是指行为人以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，且数额较大的行为。二、高利转贷罪和转贷牟利罪构成要件的区别1、高利转贷罪的构成要件1）本罪所侵犯的直接客体是国家对信贷资金的发放及利率管理秩序。信贷资金，指金融机构根据中央银行有关贷款方针、政策，用于发放农村、城市贷款的资金。主要由下述三部分构成：（1）银行及其他金融机构吸收的各种形式的存款，主要是单位的公营存款。这是信贷资金的主体部分；（2）国家财政拨发给银行及其他金融机构的自有资金。这在信贷资金中占极小比例；（3）由资金市场拆借而入的资金。包括从人民银行贷入的短期贷款；本行内部上、下系统内的借款；金融机构之间的拆借款。此类资金原则上不能安排长期贷款。2）本罪在客观上表现为以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人数额较大的行为。2、转贷牟利罪的构成要件1）本罪的主体包括自然人和单位。2）行为人在客观上有将套取的金融机构信贷资金高利转贷给他人，转贷牟利的行为。本条所说...

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刑事案件由犯罪地的公安机关管辖，立案侦查。如果由犯罪嫌疑人居住地的公安机关管辖更为适宜的，可以由犯罪嫌疑人居住地的公安机关管辖。犯罪行为的实施地以及预备地、开始地、途经地、结束地等与犯罪行为有关的地点，犯罪行为有连续、持续或者继续状态的，犯罪行为连续、持续或者继续实施的地方公安机关都可以管辖。犯罪对象被侵害地、犯罪所得的实际取得地、藏匿地、转移地、使用地、销售地的公安机关也可以管辖。针对或者利用计算机网络实施的犯罪，用于实施犯罪行为的网站服务器所在地、网络接入地以及网站建立者或者管理者所在地，被侵害的计算机信息系统及其管理者所在地，以及犯罪过程中犯罪分子、被害人使用的计算机信息系统所在地公安机关可以管辖。行驶中的交通工具上发生的刑事案件，由交通工具最初停靠地公安机关管辖;必要时，交通工具始发地、途经地、到达地公安机关也可以管辖。一、强奸罪的管辖部门怎么确定1、刑事案件由犯罪地的公安机关管辖。如果由犯罪嫌疑人居住地的公安机关管辖更为适宜的，可以由犯罪嫌疑人居住地的公安机关管辖。法律、司法解释或者其他规范性文件对有关犯罪案件的管辖作出特别规定的，从其规定。2、犯罪地包括犯罪行为发生地和犯罪...

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《中华人民共和国刑法》 第一百七十五条【高利转贷罪】以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，违法所得数额较大的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金；数额巨大的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金。 单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处三年以下有期徒刑或者拘役。...

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