信用卡恶意透支判断标准是什么

2022-04-12 606

普法内容

根据法律规定，持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行两次催收后超过3个月未还的，应当认定为刑法规定的恶意透支。以非法占有为目的的情形有1、明知没有还款能力而大量透支，无法归还；2、肆意挥霍透支的资金，无法归还；3、透支后逃匿、改变联系方式，逃避银行催收等。

《最高人民法院最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第六条持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行两次催收后超过3个月仍不归还的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“恶意透支”。有以下情形之一的，应当认定为刑法第一百九十六条第二款规定的“以非法占有为目的”：(一)明知没有还款能力而大量透支，无法归还的；(二)肆意挥霍透支的资金，无法归还的；(三)透支后逃匿、改变联系方式，逃避银行催收的；(四)抽逃、转移资金，隐匿财产，逃避还款的；(五)使用透支的资金进行违法犯罪活动的；(六)其他非法占有资金，拒不归还的行为。恶意透支，数额在1万元以上不满10万元的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额较大”；数额在10万元以上不满100万元的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额巨大”；数额在100万元以上的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额特别巨大”。

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信用卡恶意透支可以从什么方面判断
信用卡恶意透支可以从以下方面判断： 1、主体为自然人，具有刑事责任能力； 2、客体为国家有关金融票证管理制度和银行公私财产所有权； 3、主观上具有非法占有的目的，恶意透支的故意； 4、客观上表现为行为人非法占有的目的，严重超过自己的信用卡额

2022-01-25 169
信用卡恶意透支达到什么标准立案？
公安机关对于信用卡恶意透支相关案件所适用的刑事立案标准为：信用卡恶意透支数额在50000元以上，才构成信用卡诈骗罪。信用卡诈骗罪是指以非法占有为目的，违反信用卡管理法规，利用信用卡进行诈骗活动，骗取财物数额较大的行为。

2020-03-08 121
信用卡怎么恶意透支?
信用卡恶意透支的方法： 1、明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的； 2、非法持有别人信用卡，数量较大的； 3、使用虚假的身份证明骗领信用卡的； 4、出售、购买、为别人提供伪造的信用卡或者以虚假

2020-12-25 27

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如何判断信用卡是否恶意透支
1、持卡人为合法的持卡人。如果是盗用、冒用他人信用卡的，则构成盗用、冒用他人信用卡的行为而不构成恶意透支行为。 2、持卡人是故意不还款。以非法占有为目的即透支人在透支前已明确知道自己没有能力归还，但仍

2023-11-12 15,340
恶意透支信用卡是犯罪吗，判断断定标准是什么，判断此罪要注意什么
恶意透支信用卡是犯罪吗 (一)我国法律规定，恶意透支信用卡，数额在一万元以上的，应予立案追诉。恶意透支是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行两次催收后超过三个月仍不归

2022-03-31 15,340
信用卡恶意透支量刑标准是什么，信用卡恶意透支的量刑标准是怎样的
信用卡恶意透支量刑在《关于妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》中，对“恶意透支”增加了两个限制条件：一是发卡银行的两次催收；二是超过三个月没有归还。这里面就排除了因为没有收到银行的催款

2022-03-08 15,340
信用卡如何判断是不是恶意透支
信用卡恶意透支的判定是根据是否明知没有还款能力而大量透支，导致没有还款的行为。信用卡恶意透支和信用卡逾期是有一定区别的。一种是他们主观上不偿还欠款，一种是他们暂时没有能力偿还，但有偿还意愿，这样就不会

2023-08-30 15,340

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恶意透支信用卡怎么判刑
信用卡恶意透支是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并经发卡银行两次催收后超过3个月仍不归还的行为。一般情况下，恶意透支属于违约行为，需依照信用卡领用合同承担违约责任，但符合一定条件将成立犯罪。《刑法》规定的信用卡诈骗罪

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信用卡透支不还犯罪吗
信用卡透支不还本身就属于违约行为，如果已经超过了一定数额，而且经过银行有效催收后，仍然拒绝还款，当然构成犯罪。人民法院可以以信用卡诈骗罪判处恶意透支人，五年以下的有期徒刑或者拘役。信用卡诈骗罪包括了恶意透支信用卡的行为，主要是指：信用卡的持

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判断医疗过失的标准是什么
医疗过失行为的表现主要分为医疗机构的过失和医务人员的过失。判断医疗过失的一般标准为： 1、医方在从事医疗、护理行为时，存在违反法律法规、行政规章、部门规章和有关诊疗、护理规范，或者医院的相关管理制度混乱、规章制度不健全； 2、医疗设备陈旧，

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